Last update: 18-01-2018

Hoe onzeker en volatiel de cryptomarkt is maar weer eens gebleken. Een correctie van wel bijna 50% raasde midden januari 2018 door de markt en deed miljarden euro’s verdampen. Volgens sommigen was er zelfs sprake van een heuse crash. Op de lange termijn is een dergelijke correctie echter helemaal niet zo slecht, het scheidt namelijk het kaf van het koren oftewel de topcoins van de shitcoins. Investeren in cryptocurrencies zal altijd hoogst riskant blijven maar toch kan je ervoor zorgen dat je investering zo veilig mogelijk is.

Wat is er eigenlijk gebeurd?

Het was de perfecte storm die midden januari woedde in cryptoland, meerdere negatieve factoren zorgden voor een enorme correctie:

• Nieuws over mogelijke regulaties door China, Zuid-Korea en de EU
• De instorting van Ponzi-scheme Bitconnect
• Bitcoin futures die verliepen
• Het Aziatische nieuwjaar dat eraan zit te komen waardoor Aziatische investeerders fiatgeld nodig hebben en hun crypto investeringen inwisselden
• Het belastingseizoen in de Verenigde Staten waardoor Amerikanen fiatgeld nodig hebben
• Een enorme hoeveelheid negatieve geruchten (FUD) op diverse topfora
• Een enorme en onredelijke groei van de cryptomarkt in de periode november, december en begin januari die veel lucht in de markt bracht
• Een sterke groei aan nieuwe investeerders die eind 2017 en begin 2018 de markt betraden. Zij hebben nog geen ervaring met het volatiele karakter van cryptocurrencies waardoor er veel paniekverkopen waren.

Met het oog op de toekomst

Als een ding nu wel duidelijk is geworden is dat je moet opletten waarin je investeert. Er zijn simpelweg een groot aantal waardeloze coins die totaal geen functie hebben en dus geen toekomst hebben. Doe daarom altijd goed je huiswerk voordat je investeert in een cryptocurrency! Let bijvoorbeeld op:

• Lees het Whitepaper van een project. Investeer alleen in goede ideeen en in projecten die je ook daadwerkelijk begrijpt
• Is datgene dat het project ontwikkeld ook iets waar de wereld iets mee kan? Hebben ze al een werkend product en ‘real life use’? Aan vage beloften heeft niemand wat, je wilt dat een product ook daadwerkelijk door de massa gebruikt wordt of gaat worden
• De website en social media van een project. Is de website gebrekkig en wordt er via social media amper gecommuniceerd over bijvoorbeeld technologische danwel marketingstappen die het project zet? Dan is dat een minpunt voor het project. Je wilt eigenlijk een ambitieus team zien dat transparant is over de stappen die ze zetten en de uitdagingen waar ze voor staan
• Maak een inschatting van de concurrentie waarmee een project te maken heeft. Is het de zoveelste coin met eenzelfde focus als vele voorgangers? De kans op een flink marktaandeel wordt daardoor aanzienlijk verkleind.
• Hoe groot is de markt waarop een project zich richt? De oplossing voor een betaalprobleem is potentieel groter dan een oplossing voor het plakken van postzegels op enveloppen om maar wat geks te noemen.
• Vergelijk de roadmap van een project met het daadwerkelijk op tijd leveren. Als een projectteam keurig de roadmap volgt en deadlines haalt is dat een gunstig signaal
• Bekijk eens wie er in het team zitten. Wat is de voorgeschiedenis van de teamleden, bij welke bedrijven hebben ze gewerkt, hoe ziet hun LinkedIn eruit, enzovoorts
• Hoe is de distributie van de coins? Als 95% van de coins in het bezit zijn van één persoon is investeren in het project zeer riskant omdat die ene persoon het kan maken of breken. Je kunt de verdeling van coins bekijken op de Blockchain Explorer
• Onderschat de kracht van fora en blogs niet. Hier vind je vaak echte kenners die projecten kritisch beoordelen en samen bediscussiëren. Bekende sites zijn Reddit en Bitcointalk.

Creëer een evenwichtig portfolio

Als je voor jezelf het kaf van het koren hebt gescheiden aan de hand van bovenstaande tips ben je al een heel eind. Het kan goed zijn dat je nog tientallen interessante projecten overhoudt waar je in gelooft. En je kunt natuurlijk niet overal in investeren. Je maakt je portfolio een stuk veiliger wanneer je deze evenwichtig samenstelt. Er zijn cryptocurrencies in alle kleuren en smaken dus probeer van meerdere walletjes mee te eten. Stel je portfolio bijvoorbeeld samen op basis van:

• Topcoins: dit zijn de bekende coins met het minst volatiele karakter zoals Bitcoin
• Platforms: dit zijn coins die een platform vormen waaruit telkens nieuwe ico’s en coins groeien. Denk aan Ethereum of NEO
• Bedrijfsleven coins: deze coins bieden echte oplossingen voor het bedrijfsleven, bijvoorbeeld Walton en VeChain.
• Financiële coins: deze coins richten zich op de financiële wereld, denk aan Steller Lumens, Ripple, RaiBlocks
• Privacy coins: deze coins zijn de meest anonieme coins, denk aan Monero en Zcash
• Innovatieve coins: deze coins ontwikkelen compleet nieuwe vormen van cryptocurrency, bijvoorbeeld IOTA met het Tangle netwerk
• Low market cap coins: deze zijn het meest volatiel omdat ze nog zo klein zijn maar bieden wel de grootste groeikansen. Kies wel voor low market cap coins met een werkend product.

Tips voor nieuwe investeerders

Als je pas sinds kort investeert in cryptocurrencies bestaat het gevaar dat je direct het ‘rood’ ingaat. Je hebt immers nog geen waardevermeerdering op je portfolio opgebouwd. Direct met verlies verkopen is in de meeste gevallen het minst verstandige wat je kunt doen. Het is belangrijk te onthouden dat hoe sterk de markt ook daalt; je maakt pas verlies zodra je je coins verkoopt. Realiseer je dat sterke correcties bij deze (jonge) markt horen.

De januari dip

Het lijkt inmiddels een traditie te worden, de laatste jaren zakt de markt midden januari in. Mogelijk is het dus een goed idee om rekening te houden met eenzelfde scenario volgend jaar. Mocht de markt weer een ‘bull run’, oftewel een sterke groei, kennen in december dan is de kans zeer aanwezig dat er een correctie gaat volgen. Room bijtijds winsten af. Het nadeel van deze tactiek is natuurlijk wel dat als iedereen dit gaat doen de correctie alleen maar groter wordt. Overigens kan een flinke correctie het hele jaar door plaatsvinden. Op het moment dat de total market cap in korte tijd enorm is gegroeid stijgen de kansen op een correctie. Ervaar je dus een onwaarschijnlijk sterke groei in korte tijd? Wellicht doe je er verstandig aan om winsten af te romen.

Let op: dit is geen investeringsadvies

We willen benadrukken dat dit artikel geen investeringsadvies is. Voordat je investeert zal je zelf research moeten doen en jezelf goed moeten inlezen over de verschillende cryptocurrencies. Een belangrijke stelregel is ook dat je nooit meer investeert dan je kunt missen, nu en op de langere termijn.

KUNNEN WIJ JE VERDER HELPEN?